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Torres escribió:Aragornhr escribió:
No, no lo es
Aquí te lo explican un poco más detalladamente Qué es la documentación de blanqueo de capitales al comprar vivienda
La Ley 10/2010, del 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales, establece que “cualquier pago al contado efectuado en el marco de compraventa de un bien inmueble debe ir acompañado del documento de blanqueo de capitales. No presentar el documento puede conllevar sanciones graves, de entre 150.000 y 10.000.000 de euros
Ten cuidado, que igual te viene una sanción interesante si no lo has presentado
Pues yo hice una transferencia de unos 30.000 euros para la compra de una vivienda a un particular en Enero y me estoy enterando de esto ahora... Si tienes dinero en el banco perfectamente legal por qué no vas a poder hacer una transferencia??? Vamos que lo hice a través de la puta app del banco cuando estábamos firmando arras con la parte vendedora... Si esto no fuese legal mínimo no te dejarían hacerlo no???
ari097 escribió:Aragornhr escribió:
Pues nada, como hablar con la pared![]()
Como sois a veces por no admitir que os equivocais.
Lo pregunto sin acritud, dime exactamente dónde. A mi (ni conozco gente cercana) no me han exigido ninguno de los actores implicados que menciona ley firmar un documento explicito o han incluido como parte de otro.¿Qué tiene de mentira este artículo?Artículo 9. Medidas simplificadas de diligencia debida.
Los sujetos obligados podrán aplicar, en los supuestos y con las condiciones que se
determinen reglamentariamente, medidas simplificadas de diligencia debida respecto de
aquellos clientes, productos u operaciones que comporten un riesgo reducido de blanqueo
de capitales o de financiación del terrorismo.
Aragornhr escribió:Torres escribió:Vamos que lo hice a través de la puta app del banco cuando estábamos firmando arras con la parte vendedora... Si esto no fuese legal mínimo no te dejarían hacerlo no???
Y si pongamos, tengo el dinero en Revolut que hasta hace poco no tenia sucurusal en España y por ende, no notifica nada a hacienda, hago la transferencia y según vosotros, ¿Todo OK no? Que total, viene de un banco
Buscadlo, preguntadle a ChatGPT o leeros la ley, pero la obligación de informar de donde viene la pasta de una manera o de otra, existe.
EDIT: De chatGPT:
Al firmar las arras (contrato privado), normalmente no te pedirán aún el documento de blanqueo de capitales. Eso suele ocurrir en la escritura pública ante notario (cuando compras la vivienda).
El banco sí puede pedir explicaciones/documentos justificativos si la transferencia de arras es elevada o proviene de cuentas poco habituales, porque ellos también tienen obligaciones legales de reporte.
El notario, en el momento de la firma de la escritura de compraventa, siempre pedirá la justificación del origen de los fondos. Te harán rellenar y firmar una declaración de medios de pago (art. 24 de la Ley del Notariado y art. 177 RN) y puede exigirte extractos, contratos, nóminas, ahorros, etc.
Resumen claro:
Para las arras privadas entre comprador y vendedor, no es obligatorio firmar aún el documento de blanqueo.
Para la firma ante notario, sí: tendrás que firmar la declaración de origen de fondos y justificarlo documentalmente.
El banco puede adelantarse y pedírtelo ya, dependiendo de la cantidad y de tu perfil de riesgo.
Vamos, que lo habréis firmado de una manera o de otra y no tenéis ni idea de lo que habéis firmado ni porque.
Aragornhr escribió:
¿Consideras que comprar una casa, donde te vas a gastar miles de euros, es una operación que comporta un riesgo reducido de blanqueo de capitales?
Que bien te va la vida y que suerte tienes para considerarlo así
Torres escribió:Aragornhr escribió:Torres escribió:Vamos que lo hice a través de la puta app del banco cuando estábamos firmando arras con la parte vendedora... Si esto no fuese legal mínimo no te dejarían hacerlo no???
Y si pongamos, tengo el dinero en Revolut que hasta hace poco no tenia sucurusal en España y por ende, no notifica nada a hacienda, hago la transferencia y según vosotros, ¿Todo OK no? Que total, viene de un banco
Buscadlo, preguntadle a ChatGPT o leeros la ley, pero la obligación de informar de donde viene la pasta de una manera o de otra, existe.
EDIT: De chatGPT:
Al firmar las arras (contrato privado), normalmente no te pedirán aún el documento de blanqueo de capitales. Eso suele ocurrir en la escritura pública ante notario (cuando compras la vivienda).
El banco sí puede pedir explicaciones/documentos justificativos si la transferencia de arras es elevada o proviene de cuentas poco habituales, porque ellos también tienen obligaciones legales de reporte.
El notario, en el momento de la firma de la escritura de compraventa, siempre pedirá la justificación del origen de los fondos. Te harán rellenar y firmar una declaración de medios de pago (art. 24 de la Ley del Notariado y art. 177 RN) y puede exigirte extractos, contratos, nóminas, ahorros, etc.
Resumen claro:
Para las arras privadas entre comprador y vendedor, no es obligatorio firmar aún el documento de blanqueo.
Para la firma ante notario, sí: tendrás que firmar la declaración de origen de fondos y justificarlo documentalmente.
El banco puede adelantarse y pedírtelo ya, dependiendo de la cantidad y de tu perfil de riesgo.
Vamos, que lo habréis firmado de una manera o de otra y no tenéis ni idea de lo que habéis firmado ni porque.
Pero el que tiene que hacerte lo del tema del blanqueo de capitales es el banco para que el dinero que ingresas corresponda con tu actividad... Pero una vez que el dinero está en el banco ya se sabe que es dinero limpio.., por qué no vas a poder pagar con él?? Hace un par de meses también hice una transferencia de 10.000 euros por una obra y en breve haré otra de otros tantos y nadie te dice nada por ello... SI quiere hacienda que pregunte lo que quiera porque mi banco ya sabe el dinero que hay perfectamente legal
Schwefelgelb escribió:Torres escribió:Aragornhr escribió:
No, no lo es
Aquí te lo explican un poco más detalladamente Qué es la documentación de blanqueo de capitales al comprar vivienda
La Ley 10/2010, del 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales, establece que “cualquier pago al contado efectuado en el marco de compraventa de un bien inmueble debe ir acompañado del documento de blanqueo de capitales. No presentar el documento puede conllevar sanciones graves, de entre 150.000 y 10.000.000 de euros
Ten cuidado, que igual te viene una sanción interesante si no lo has presentado
Pues yo hice una transferencia de unos 30.000 euros para la compra de una vivienda a un particular en Enero y me estoy enterando de esto ahora... Si tienes dinero en el banco perfectamente legal por qué no vas a poder hacer una transferencia??? Vamos que lo hice a través de la puta app del banco cuando estábamos firmando arras con la parte vendedora... Si esto no fuese legal mínimo no te dejarían hacerlo no???
Para que te hagas una idea, si sacas 2000€ en efectivo del banco, dinero que estando en el banco ha pagado ya sus debidos impuestos, a hacienda le salta una alarma y tienes que justificar dónde te lo vas a gastar.
Hasta ese punto llega el yugo de hacienda.
ari097 escribió:Si fuera así, dado que no he firmado nada relacionado con los orígenes de los fondos, le podría caer un puro al notario actuando así, ya que es el principal "sujeto obligado" que menciona la ley, no el comprador. No es el caso que me hayan pedido información y la haya denegado como para incurrir sanción al comprador.
Torres escribió:A hacienda le saltará lo que quieras pero dudo mucho que se pongan a mirar por cantidades inferiores como mínimo a los 100.000 euros.., porque tiene que haber millones al día...
Aragornhr escribió:ari097 escribió:Si fuera así, dado que no he firmado nada relacionado con los orígenes de los fondos, le podría caer un puro al notario actuando así, ya que es el principal "sujeto obligado" que menciona la ley, no el comprador. No es el caso que me hayan pedido información y la haya denegado como para incurrir sanción al comprador.
Y es por eso que habrás firmado algo aunque tu no te acuerdes. El notario no te va a escriturar el piso si no tiene claro de donde viene el dinero.
Y no, el notario no tiene acceso por defecto ni a tu trabajo, ni a tus cuentas, ni a tus declaraciones.
Torres escribió:Schwefelgelb escribió:Torres escribió:
Pues yo hice una transferencia de unos 30.000 euros para la compra de una vivienda a un particular en Enero y me estoy enterando de esto ahora... Si tienes dinero en el banco perfectamente legal por qué no vas a poder hacer una transferencia??? Vamos que lo hice a través de la puta app del banco cuando estábamos firmando arras con la parte vendedora... Si esto no fuese legal mínimo no te dejarían hacerlo no???
Para que te hagas una idea, si sacas 2000€ en efectivo del banco, dinero que estando en el banco ha pagado ya sus debidos impuestos, a hacienda le salta una alarma y tienes que justificar dónde te lo vas a gastar.
Hasta ese punto llega el yugo de hacienda.
A hacienda le saltará lo que quieras pero dudo mucho que se pongan a mirar por cantidades inferiores como mínimo a los 100.000 euros.., porque tiene que haber millones al día...
Fork99 escribió:Noticia de ElPlural.es:
La red del novio de Ayuso: del ático de Chamberí a Miami, Panamá, México, Costa Rica, Costa de Marfil, León y Sevilla…
Aquí hay tomate...
LynX escribió:Corre Pedrito que se te adelanta la ultraderecha.
Italia rescata a 150 palestinos en Gaza y los traslada al país, convirtiéndose en el primer Estado occidental en hacerlo.
https://www.elmundo.es/internacional/2025/09/30/68dc0c9921efa020428b45b8.html
El Gobierno de Giorgia Meloni pone en marcha dos operaciones para sacar a niños y a personas vulnerables de la zona del conflicto y trasladarlas a Europa.
Alexios escribió:LynX escribió:Corre Pedrito que se te adelanta la ultraderecha.
Italia rescata a 150 palestinos en Gaza y los traslada al país, convirtiéndose en el primer Estado occidental en hacerlo.
https://www.elmundo.es/internacional/2025/09/30/68dc0c9921efa020428b45b8.html
El Gobierno de Giorgia Meloni pone en marcha dos operaciones para sacar a niños y a personas vulnerables de la zona del conflicto y trasladarlas a Europa.
La diferencia entre postureo y medidas concretas. Vaya con la turbomegaderecha…
Para muestra, un botón:
Cuando parece que no se puede ser más rata, mentiroso y rastrero, Pedrito se supera. El ridículo que está haciendo el PSOE es histórico. Y siguiendo con la venta de armas, claro. Orwelliano.
Torres escribió:Y económicamente cuánto nos ha supuesto a los españoles en envío del barquillo que iba a no defender a la flotilla??
Sateju escribió:Alexios escribió:LynX escribió:Corre Pedrito que se te adelanta la ultraderecha.
Italia rescata a 150 palestinos en Gaza y los traslada al país, convirtiéndose en el primer Estado occidental en hacerlo.
https://www.elmundo.es/internacional/2025/09/30/68dc0c9921efa020428b45b8.html
El Gobierno de Giorgia Meloni pone en marcha dos operaciones para sacar a niños y a personas vulnerables de la zona del conflicto y trasladarlas a Europa.
La diferencia entre postureo y medidas concretas. Vaya con la turbomegaderecha…
Para muestra, un botón:
Cuando parece que no se puede ser más rata, mentiroso y rastrero, Pedrito se supera. El ridículo que está haciendo el PSOE es histórico. Y siguiendo con la venta de armas, claro. Orwelliano.
Quieres que Pedro Sánchez traiga a palestinos a España?
Alexios escribió:LynX escribió:Corre Pedrito que se te adelanta la ultraderecha.
Italia rescata a 150 palestinos en Gaza y los traslada al país, convirtiéndose en el primer Estado occidental en hacerlo.
https://www.elmundo.es/internacional/2025/09/30/68dc0c9921efa020428b45b8.html
El Gobierno de Giorgia Meloni pone en marcha dos operaciones para sacar a niños y a personas vulnerables de la zona del conflicto y trasladarlas a Europa.
La diferencia entre postureo y medidas concretas. Vaya con la turbomegaderecha…
Para muestra, un botón:
Cuando parece que no se puede ser más rata, mentiroso y rastrero, Pedrito se supera. El ridículo que está haciendo el PSOE es histórico. Y siguiendo con la venta de armas, claro. Orwelliano.
Fork99 escribió:Alexios escribió:LynX escribió:Corre Pedrito que se te adelanta la ultraderecha.
Italia rescata a 150 palestinos en Gaza y los traslada al país, convirtiéndose en el primer Estado occidental en hacerlo.
https://www.elmundo.es/internacional/2025/09/30/68dc0c9921efa020428b45b8.html
El Gobierno de Giorgia Meloni pone en marcha dos operaciones para sacar a niños y a personas vulnerables de la zona del conflicto y trasladarlas a Europa.
La diferencia entre postureo y medidas concretas. Vaya con la turbomegaderecha…
Para muestra, un botón:
Cuando parece que no se puede ser más rata, mentiroso y rastrero, Pedrito se supera. El ridículo que está haciendo el PSOE es histórico. Y siguiendo con la venta de armas, claro. Orwelliano.
Pero qué dice la Scarlet esa?![]()
Mira que me cae mal el felón, pero la fragata española, al igual que la italiana, ha complido su principal cometido: Escoltar y dar soporte a la flotilla hasta la zona de exclusión. A partir de ahí cualquier cosa que pase ya es responsabilidad de la flotilla; avisados están.
Alexios escribió:@Sateju quiero que España acoja a los mismos palestinos que sus hermanos musulmanes.
Sobre el mensaje, simplemente quería resaltar el hecho que la megaultraturboderecha italiana, con un sólo gesto, ya ha hecho más que el adalid de la libertad. Qué cosas.
Sateju escribió:Alexios escribió:@Sateju quiero que España acoja a los mismos palestinos que sus hermanos musulmanes.
Sobre el mensaje, simplemente quería resaltar el hecho que la megaultraturboderecha italiana, con un sólo gesto, ya ha hecho más que el adalid de la libertad. Qué cosas.
Vamos que pones en valor un gesto que no te gusta y que es totalmente incoherente con la propia "turbo derecha", solo porque crees que deja en mal lugar al perro.
Y sobre acoger palestinos:
https://www.lamoncloa.gob.es/serviciosd ... ridos.aspx
Perro was first
Alexios escribió:Sateju escribió:Alexios escribió:@Sateju quiero que España acoja a los mismos palestinos que sus hermanos musulmanes.
Sobre el mensaje, simplemente quería resaltar el hecho que la megaultraturboderecha italiana, con un sólo gesto, ya ha hecho más que el adalid de la libertad. Qué cosas.
Vamos que pones en valor un gesto que no te gusta y que es totalmente incoherente con la propia "turbo derecha", solo porque crees que deja en mal lugar al perro.
Y sobre acoger palestinos:
https://www.lamoncloa.gob.es/serviciosd ... ridos.aspx
Perro was first
Perro was first… Qué es, el slogan que os han pasado en la última reunión? Pues oye, admito mi error, al César lo que es del César. Ahora falta dejar de venderle armas a Israel, que parece que era otra mentirijilla piadosa: https://elpais.com/espana/2025-10-01/el ... utType=amp
Fork99 escribió:Alexios escribió:LynX escribió:Corre Pedrito que se te adelanta la ultraderecha.
Italia rescata a 150 palestinos en Gaza y los traslada al país, convirtiéndose en el primer Estado occidental en hacerlo.
https://www.elmundo.es/internacional/2025/09/30/68dc0c9921efa020428b45b8.html
El Gobierno de Giorgia Meloni pone en marcha dos operaciones para sacar a niños y a personas vulnerables de la zona del conflicto y trasladarlas a Europa.
La diferencia entre postureo y medidas concretas. Vaya con la turbomegaderecha…
Para muestra, un botón:
Cuando parece que no se puede ser más rata, mentiroso y rastrero, Pedrito se supera. El ridículo que está haciendo el PSOE es histórico. Y siguiendo con la venta de armas, claro. Orwelliano.
Pero qué dice la Scarlet esa?![]()
Mira que me cae mal el felón, pero la fragata española, al igual que la italiana, ha complido su principal cometido: Escoltar y dar soporte a la flotilla hasta la zona de exclusión. A partir de ahí cualquier cosa que pase ya es responsabilidad de la flotilla; avisados están.
shilfein escribió:Fork99 escribió:Alexios escribió:La diferencia entre postureo y medidas concretas. Vaya con la turbomegaderecha…
Para muestra, un botón:
Cuando parece que no se puede ser más rata, mentiroso y rastrero, Pedrito se supera. El ridículo que está haciendo el PSOE es histórico. Y siguiendo con la venta de armas, claro. Orwelliano.
Pero qué dice la Scarlet esa?![]()
Mira que me cae mal el felón, pero la fragata española, al igual que la italiana, ha complido su principal cometido: Escoltar y dar soporte a la flotilla hasta la zona de exclusión. A partir de ahí cualquier cosa que pase ya es responsabilidad de la flotilla; avisados están.
¿Acompañar y asistir? Pero si no los han alcanzado hasta hoy. Y ha sido para decirles que se den la vuelta.
Todo lo que rodea a esto de la flotilla ha sido taaan ridículo...
inti_mlg escribió:Mucho Gaza, mucho Ayuso, mucho turboderecha pero los presupuestos del estado ni se les espera. Menudo gobierno muerto.
Aragornhr escribió:ari097 escribió:Si fuera así, dado que no he firmado nada relacionado con los orígenes de los fondos, le podría caer un puro al notario actuando así, ya que es el principal "sujeto obligado" que menciona la ley, no el comprador. No es el caso que me hayan pedido información y la haya denegado como para incurrir sanción al comprador.
Y es por eso que habrás firmado algo aunque tu no te acuerdes. El notario no te va a escriturar el piso si no tiene claro de donde viene el dinero.
Y no, el notario no tiene acceso por defecto ni a tu trabajo, ni a tus cuentas, ni a tus declaraciones.Torres escribió:A hacienda le saltará lo que quieras pero dudo mucho que se pongan a mirar por cantidades inferiores como mínimo a los 100.000 euros.., porque tiene que haber millones al día...
Bueno, en este caso, es tan fácil como que si tu le haces una transferencia a un fulano de 10.000 euros para una reforma, el banco automaticamente informa hacienda. Y si luego ese fulano no lo declara, pues ya sabemos lo que va a pasar.
En ese caso concreto, tu tendrías que declararlo si el dinero viniera del extranjero. De nuevo, de una cuenta tipo "Revolut" o alguna que no tenga fiscalizada Hacienda.
Y precisamente relacionado con el tema inicial, a cualquier extranjero que compre un piso en España (latinoamericanos hablabamos) y se haga una transferencia de 200.000 euros desde México o cualquier otro país para comprarse un pisito en Madrid, le van a preguntar que de donde ha salido ese dinero y tendrá que justificarlo debidamente.
Alexios escribió:@Torres es bastante dantesco el tema, la verdad. Y triste, muy triste usar un genocidio para subir 4 reels y tiktoks. La llegada de Colau al puerto con la gente vitoreándola es de lo más penoso y patético que he visto en años.
Schwefelgelb escribió:Para que te hagas una idea, si sacas 2000€ en efectivo del banco, dinero que estando en el banco ha pagado ya sus debidos impuestos, a hacienda le salta una alarma y tienes que justificar dónde te lo vas a gastar.
Hasta ese punto llega el yugo de hacienda.
Las cifras de paro son maquillables, las de contratos no o no tanto, habría que ver cuanto han subido o bajado los contratos en septiembre y si coincide con el paro o simplemente el paro esta maquillado con gente haciendo cursos y mierdas asisubsonic escribió:Toda mejora económica es buena, ahora bien, habrá que mirar la "letra pequeña" de estos datos para ver si es cierto o no.
thespriggan2009 escribió:@javivi-2007 si, el tema del Cancer de Mama y Bonilla es para hacer una huelga y quemar contenedores hasta que haya dimisiones, o al menos que una jueza meta mano y dejemos de tener políticos que nunca jamás tienen responsabilidades.
Hace menos de una semana estaba Bonilla "presumiendo" de que no habia listas de esperas, que la sanidad andaluza iba muy bien y que invertir en privada es para dar opciones. Y ahora resulta que había retrasos y mil movidas en algo tan importante como la detección precoz del Cáncer de Mama, con muchísimas afectadas que se han enterado tarde, y la Consejera de Salud echandoles la culpa al resto.
Y obviamente Bonilla no la despide, ni toma responsabilidades. Y aquí dejando que la gente tenga cáncer alegremente, sin que nadie les diga nada.
UPDATE - ojo, 2000 mujeres nada menos.
Si el PP tuviese huevos, es para pedir la cabeza de Bonilla y su equipo al completo.
thespriggan2009 escribió:A mi lo que haga Broncano me da bastante igual, de hecho creo que ya tenía un par de casas (una en plena Gran Via) antes de estar en TVE...
Me preocupa más ver a la presidenta de Madrid poniéndole la alfombra roja a Black Rock y similares. Eso me parece terrorífico.
nail23 escribió:Lo fascinante de todo esto es que hay gente que se han manifestado por la detención de la flotilla.
Pero con un gobierno inepto no hay manifestaciones.
Me flipa la gente.
Nicedocobo escribió:
Campañas pre-navideñas de trabajos de mierda. En Enero todos a la calle.thespriggan2009 escribió:A mi lo que haga Broncano me da bastante igual, de hecho creo que ya tenía un par de casas (una en plena Gran Via) antes de estar en TVE...
Me preocupa más ver a la presidenta de Madrid poniéndole la alfombra roja a Black Rock y similares. Eso me parece terrorífico.
Black rock es agenda 2030 y todo lo que implica, están en el mismo barco que Broncano.