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Perséfone escribió:@Patchanka Powell fue bastante claro:
- El próximo movimiento no va a ser al alza ante las continuas preguntas sobre el leve repunte de inflación.
- Los tipos de interés actuales ya son lo suficientemente restrictivos y están frenando a la economía.
- Reducción del QT, es decir, condiciones más laxas para la economía.
- Si el empleo afloja no dudarán en reducir los tipos, casualmente el viernes el empleo aflojó (dato que por supiesto el ya conocía).
Ademas, el trabajo de Powell depende de que Biden gane las elecciones porque Trump ya ha dicho que si gana lo larga, así que el propio Powell tiene estímulos a favorecer la economía y el empleo y darle algo de tregua a la inflación.
Si te vas a la renta fija el bono a 10 años ha bajado desde ese día de 4,68 a 4,48 y el bono a 2 años desde 5,03 a 4,83. Ahora se descuentan de nuevo dos bajadas de tipos este año, no porque lo diga yo.
Es un risk on de manual como en Noviembre del 2023, todas las acciones de crecimiento se han disparado desde el jueves rotando desde los sectores más defensivos. El SP500 y Nasdaq ya han roto la media de 50 sesiones así que va a ser difícil que no veamos de nuevo los máximos en los próximos días.
WASHINGTON, May 1 (Reuters)
Fed Chair Jerome Powell said that after starting 2024 with three months of faster-than-expected price increases, it "will take longer than previously expected" for policymakers to become comfortable that inflation will resume the decline towards 2% that had cheered them through much of last year.
That steady progress has stalled for now, and while Powell said rate increases remained unlikely, he set the stage for a potentially extended hold of the benchmark policy rate in the 5.25%-5.50% range that has been in place since July.
U.S. central bankers still believe the current policy rate is putting enough pressure on economic activity to bring inflation under control, Powell said, and they would be content to wait as long as needed for that to become apparent - even if inflation is simply "moving sideways" in the meantime.
The Fed's preferred inflation measure - the personal consumption expenditures price index - increased at a 2.7% annual rate in March, an acceleration from the prior month.
"Inflation is still too high," Powell said in a press conference after the end of the Federal Open Market Committee's two-day policy meeting. "Further progress in bringing it down is not assured and the path forward is uncertain."
Powell said his forecast remained for inflation to fall over the course of the year, but that "my confidence in that is lower than it was."
Whether there are rate cuts this year or not remains in doubt.
NEW YORK, May 1 (Reuters) - The looming U.S. presidential election will not influence the Federal Reserve's interest rate decisions, Fed Chair Jerome Powell said on Wednesday, adding that policymakers were "at peace" with keeping political considerations out of their decision-making process.
Perséfone escribió:Igual esperabas que te diga que la inflación es baja y que sus decisiones están politizadas. Te quedas en las generalidades macho.
Perséfone escribió:@Patchanka ¿Cuando te digo yo que vayan a bajar los tipos a la primera? Te estoy diciendo que los derivados monetarios han pasado a descontar ahora dos bajadas de tipos en 2024 cuando antes de que hablara Powell descontaban una o ninguna. Pero vamos, que igual las ballenas que operan en renta fija y variable no se han enterado de nada y les ha dado por comprar bonos, solares, reits, acciones de beta alta y acciones de crecimiento porque son gili****** y quieren perder dinero.
Investors considered the latest clues about the path ahead for interest rates as uncertainty around when they may be cut and how many cuts could take place this year persisted. In recent weeks, expectations have moved toward there being fewer rate cuts in 2024 than previously expected, or even none.
Market pricing for rate cuts has been highly volatile in recent weeks as Wall Street has chased fluctuating Fed rhetoric. As of Wednesday afternoon, traders were pricing in about a 71% probability that the central bank indeed most likely will wait until September, with the implied chance of a July cut at 44%, according to the CME Group’s FedWatch gauge.
As for a second rate cut, there was a tilt toward one in December, but that remains an open question.
“Right now, my base case is two — one in September and one in December, but I could easily see one rate cut, in November,” said Zandi, who thinks the presidential election could factor into the equation for Fed officials who insist they are not swayed by politics.
The uncertainty has spread through the Street. The market-implied odds for no cuts this year stood around 11% on Wednesday, but the possibility can’t be ignored at this point.
For instance, Bank of America economists said there is a “real risk” that the Fed won’t cut until March 2025 “at the earliest,” though for now they’re still going with a December forecast for the one and only cut this year. Markets at the onset of 2024 had been pricing in at least six quarter-percentage point reductions.
Muchísimo improbable que haya una nueva subida, a no ser que tengamos alguna catástrofe, pero la bajada de tipos va a tener que esperar bastante. Ni siquiera hay seguridad en que tengamos alguna bajada este año.
Mary McDougall in London and Jennifer Hughes in New York
APRIL 8 2024
Markets are pricing in two quarter-point rate cuts by the Fed in 2024 and only a 50 per cent likelihood of a third, in a drastic reversal from the start of the year when between six and seven cuts were expected.
Perséfone escribió:Yo espero que no operes en bolsa y si lo haces indéxate porque te veo dando palos de ciego sin saber hacia donde va el mercado. Es más, te permites el lujo de querer llevar razón en contra de lo que está haciendo el mercado, la rentabilidad de los bonos bajando todos los días desde que habló Powell y tú porfiando por lo que dice un fulano. ¿Sabes lo que pasa cuando vas en dirección contraria, verdad?
Be fearful when others are greedy and greedy when others are fearful.
Perséfone escribió:Yo como buen gili****** que soy tampoco me he enterado de lo que dijo Powell y he decidido forrarme. Desde ese día tengo Gigacloud +25%, Super Micro +7%, ARM +4% y Applovin +3%. Las que me quité de healthcare Cigna -4%, Novo Nordisk -2% y AstraZeneca -1%.
La próxima vez que hable Powell recuérdame que te pregunte.
Blaster85 escribió:A bote pronto, los tipos de Interés van a bajar o mantenerse al menos?
Metí un deposito en BIgbank, daban 4,15 TAE a 6 meses. Cuando venza quiero meter ese dinero en renault bank y tener disponibilidad siempre de ese dinero, ahora mismo tienen una cuenta remunerada al 2,88 creo.
Mi perfil es muy conservador y más ahora que he tenido mellizos. Leo vuestras operaciones y me da vertigo jaja.
Jasopede escribió:Hola a todos,vengo en busca de consejo.
Dos dudas.
-¿Mejor cuenta online sin tarjetas ni nada tipo la naranja de ING?Os leo mucho RenaultBank,¿Seria la mejor opción para dejar ahí los ahorros? Estoy viendo que Renault solo deja 1 titular,necesitaría una que dejara dos.
-De cara a intentar hacer las cosas mejor,quiero meter 1500-2000 de primeras y luego 50 al mes durante bastantes años y sin tocarlo a alguna inversión. ¿Es recomendable las apps tipo MyInvestor/MyCapital y demás y dejarse orientar?
Un saludo y gracias:)
Perséfone escribió:@Patchanka ¿Qué fuentes necesitas? ¿No sabes mirar en investing el rendimiento del bono?
La conferencia de Powell del miércoles fue bastante clara y los mensajes en Europa por parte del BCE van en la misma línea. Se da a la inflación por doblegada y van a iniciar un nuevo ciclo expansivo.
Bank of America economists said there is a “real risk” that the Fed won’t cut until March 2025 “at the earliest,” though for now they’re still going with a December forecast for the one and only cut this year.
Tagx escribió:Buenas, mi cuñado os pide si le podéis ayudar.
Tiene en el banco 20.000 euros ahorrados hace tiempo (en una cuenta normal) y son para comprarse el piso con mi hermana. Llevan años ahorrando.
El problema es que con la inflación y con lo que se va encareciendo la vida los 20.000 euros de hace cinco años eran más euros que los 20.000 euros de ahora.
¿Alguna idea que no sea inversión para ganar (eso no les interesa porque tienen miedo a perder la entrada de su piso y quieren cero riesgo) sino para que el dinero no se devalúe al menos?
Gracias.
medran_27 escribió:Tagx escribió:Buenas, mi cuñado os pide si le podéis ayudar.
Tiene en el banco 20.000 euros ahorrados hace tiempo (en una cuenta normal) y son para comprarse el piso con mi hermana. Llevan años ahorrando.
El problema es que con la inflación y con lo que se va encareciendo la vida los 20.000 euros de hace cinco años eran más euros que los 20.000 euros de ahora.
¿Alguna idea que no sea inversión para ganar (eso no les interesa porque tienen miedo a perder la entrada de su piso y quieren cero riesgo) sino para que el dinero no se devalúe al menos?
Gracias.
Una cuenta remunerada o un depósito es lo más seguro con lo que contrarrestar algo la inflación, dependiendo de si tienen pensado hacer uso del dinero en poco tiempo o lo quieren tener siempre disponible.
Ejemplos:
Cuenta remunerada. Renault Bank al 2.89% (se encargan de quitar el porcentaje de hacienda) o Trade Republic al 4% (es europea y se tendrían que encargar de hacer la gestión cuando toque la declaración).
Depósitos. Facto está muy recomendado por ejemplo.
Hay más cuentas y depósitos. Si tienes cuenta de forocoches está todo bien resumido en el recopilatorio de mejores cuentas remuneradas y depósitos. Si no, dime y te mando mp con el texto.
Jasopede escribió:Vaya cagada lo de no poder tener dos titulares en renault bank-.-
¿Cual sería la mejor opción con IBAN español para una de ahorro?¿Pibank entiendo?
Gartxia escribió:Jasopede escribió:Vaya cagada lo de no poder tener dos titulares en renault bank-.-
¿Cual sería la mejor opción con IBAN español para una de ahorro?¿Pibank entiendo?
Haceros una cada uno y repartis la pasta, un poco mas coñazo pero mucho mejor que pibank ¿no?
Blaster85 escribió:Espero que nadie tuviera Pambicoins, menuda liada se ha montado.
FrutopiA escribió:Tengo un par de dudas a ver si alguien me puede ayudar,
Tengo intención de mover dinero de corona checa en Chequia a euros en España ya que el porcentaje de interés en España es mayor, pero el problema de mover el dinero es el tipo de cambio y las comisiones, en vez de mi banco, he hecho pruebas y el mejor tipo de cambio que consigo es con Wise que aún con su comisión me sale a cuenta.
Alguien sabe alguna forma mejor de mover dinero con tipo de cambio mejor que Wise?
De un dinero legalmente ganado y demostrable, pasa algo de mover por ejemplo 50.000€ euros en una cuenta a mi nombre en Chequia a una cuenta a mi nombre en España?, me va a venir hacienda a tocar a la puerta? yo ya he pagado hacienda de ese dinero en Chequia, quizá es mejor mover cantidades menores? por ejemplo si muevo 9.000 euros cada mes a lo mejor nadie me pregunta.
Muchas gracias.
Vdevendettas escribió:Lo de Nvidia es de locos, Microsoft va por buen camino pero AMD no termina de despegar…
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